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Diferença entre sistema de gestão, Multicálculo e CRM

Corretor de seguros utilizando sistema de gestão, multicálculo ou CRM

Índice

No mundo dos negócios, especialmente no setor de corretoras de seguros, termos como sistemas de gestão, multicálculos e CRM são bastante comuns. No entanto, entender a diferença entre essas soluções e saber como aplicar cada uma delas de forma eficaz pode ser um desafio.  

Segundo pesquisa da FGV em 2023, 84% das empresas utilizam algum tipo de sistema de gestão, mostrando que nos mais diversos setores, a utilização desses sistemas já é uma prática mais do que validada. 

Neste artigo, vamos explorar as características de cada um desses sistemas, como eles podem impactar na gestão da sua corretora de seguros e como escolher a solução mais adequada para o seu negócio. 

O que é um sistema de gestão?

Um sistema de gestão, também conhecido como ERP (Enterprise Resource Planning), é uma ferramenta robusta que pode integrar diferentes processos dentro de uma empresa em uma única plataforma. Esse tipo de software é responsável por gerenciar diversas áreas ao mesmo tempo, como financeiro, contabilidade, recursos humanos, vendas e muito mais, variando do seu contexto. 

No mercado das corretoras de seguros, um sistema de gestão ajuda a automatizar desde as tarefas mais rotineiras, até o auxílio nas tomadas de decisões, garantindo maior controle e eficiência. Algumas das principais funcionalidades de um ERP para corretoras de seguros são: 

  • Gestão de apólices e renovações: você pode controlar prazos, vencimentos e renovações e até mesmo configurar renovações automáticas. 
  • Gestão de documentos: armazenamento digital, organização de documentos importantes, realização de assinaturas eletrônica são algumas das possibilidades para sua corretora de seguros. 

O que é um sistema de multicálculo?

O sistema de multicálculo é uma ferramenta específica para o mercado de seguros, projetada para facilitar a cotação e comparação de diferentes seguradoras. Com ele, o corretor de seguros consegue obter cotações de várias companhias em poucos cliques, agilizando o processo de venda e aumentando as chances de conversão. 

Funcionalidades principais de um sistema de multicálculo

  • Cotação simultânea: permite comparar preços e condições de diferentes seguradoras em tempo real. 
  • Personalização de propostas: ajuste de coberturas e valores de acordo com o perfil do cliente. 
  • Integração com seguradoras: comunicação direta com diversas seguradoras, agilizando o processo de cotação. 

Impacto do multicálculo para corretoras de seguros 

  • Agilidade nas cotações: resposta rápida ao cliente com comparações precisas entre diferentes seguradoras. 
  • Melhor experiência para o cliente: possibilidade de oferecer a melhor solução para o cliente, considerando custo-benefício. 
  • Aumento da produtividade: redução do tempo gasto em cotações manuais. 

O multicálculo é uma solução focada em otimizar o trabalho do corretor de seguros, em que resumidamente, permite que ele atenda mais clientes em menos tempo, com cotações precisas e competitivas. 

Você pode encontrar uma solução totalmente integrada dentro do Aggilizador, uma ferramenta da Agger para aumentar sua produtividade, trazer rapidez para seus atendimentos e impactar positivamente nas vendas da sua corretora de seguros. 

[Embedar o vídeo do Aggilizador https://www.youtube.com/watch?v=Jg0NJYpqRMo] 

 

O que é um CRM?

CRM (Customer Relationship Management) é um sistema voltado para a gestão do relacionamento com o cliente. Ele ajuda as empresas a gerenciar contatos, acompanhar interações e otimizar processos de vendas e também no pós-venda. No caso das corretoras de seguros, o CRM é especialmente útil para manter um relacionamento próximo e personalizado com os segurados, garantindo a fidelização e a satisfação. 

Funcionalidades principais de um CRM para corretoras de seguros

  • Gestão de contatos e leads: organização de informações sobre clientes e potenciais clientes. 
  • Acompanhamento de interações: registro de todas as interações com os clientes, como e-mails, chamadas e reuniões. 
  • Automação de marketing: envio de e-mails personalizados, lembretes de renovação e campanhas de marketing segmentadas. 

Utilizar um CRM é essencial para sua corretora de seguros, por conta da possibilidade de trabalhar com funis de qualificação de possíveis clientes, reconhecer oportunidades reais de vendas de maneira mais clara é uma realidade. Além disso, com ele você pode manter um relacionamento de longo prazo com seus clientes, garantindo um atendimento personalizado e ágil e aumentando o LTV, o valor da vida útil dos seus clientes. 

Diferença entre sistema de gestão, multicálculo e CRM

Embora esses três sistemas sejam importantes para a gestão de corretoras de seguros, eles têm funções e objetivos diferentes: 

  • Sistema de Gestão (ERP): focado na gestão administrativa e operacional da sua corretora de seguros, processos financeiros, contábeis, operacionais e muito mais. É uma solução mais generalista para centralizar todas as áreas do negócio. 
  • Multicálculo: uma ferramenta específica para o mercado de seguros, voltada para otimizar a cotação e comparação entre seguradoras. É ideal para corretores de seguros que desejam aumentar a eficiência no processo de vendas. 
  • CRM: voltado para relacionamento com o cliente, o CRM te auxilia a gerenciar interações, melhorar a experiência do cliente e fidelizar a base de segurados. 

 

Utilizar os benefícios dessas três ferramentas pode ser uma estratégia valiosa para aumentar a eficiência e a lucratividade da corretora de seguros. 

Você pode optar pela utilização de ferramentas como: 

  • Aggilizador (Agger) – Ferramenta Multicálculos 
  • Pipedrive – CRM 

Sistemas de Gestão, Multicálculo e CRM – Seus novos aliados

A escolha entre um sistema de gestão, multicálculo ou CRM precisa ser baseada nas necessidades e objetivos da sua corretora de seguros. Cada uma dessas soluções oferece vantagens únicas e pode trazer benefícios significativos para a operação do negócio. 

Com a ajuda dessas ferramentas de gestão, você irá otimizar suas cotações e tornar o relacionamento com seus clientes mais fluído e intencional, sua corretora de seguros estará mais preparada para se destacar em um mercado competitivo e em constante mudança. 

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Redação Agger

Há 30 anos no mercado, a Agger, parceira de corretores com a maior plataforma de gestão e cotações de seguros do Brasil, é uma empresa líder em número de clientes e em geração e análise de dados de seguros. A empresa, que está presente em 95% dos municípios brasileiros, oferece a melhor combinação de soluções para conectar corretores, segurados e seguradoras e está transformando a distribuição de seguros no Brasil. Por meio da Plataforma Agger, que atende um terço dos corretores ativos no Brasil, possui mais de 13 mil clientes e uma base de mais de 62 mil usuários, realizando mensalmente mais de 48 milhões de cotações de seguros. Além disso, a empresa atua em 14 ramos de seguros e 36 seguradoras credenciadas.

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