Automação de gestão, atendimento com Inteligência Artificial e Insurtechs, tudo isso é uma resposta do avanço tecnológico no setor de seguros. Tendo isso em vista, criamos um guia completo para te ajudar a escolher o melhor sistema para corretora de seguros.
Segundo um estudo realizado pela McKinsey, empresas que passaram por transformações ágeis bem-sucedidas obtiveram cerca de 30% de ganhos em eficiência e tornaram-se até dez vezes mais rápidas que seus concorrentes.
Neste guia completo você descobrirá como a tecnologia pode ser sua aliada no atendimento ao cliente, na automação de marketing e vendas, na produtividade e na gestão completa dos processos de sua corretora de seguros.
Como a tecnologia pode ser a sua aliada
A tecnologia desempenha uma função primordial na modernização das corretoras de seguros, oferecendo ferramentas que otimizam processos e melhoram a experiência do cliente.
Com sistemas avançados de gestão, as corretoras de seguros podem automatizar tarefas rotineiras, como o gerenciamento de apólices e o atendimento ao cliente, liberando tempo para que os corretores de seguros se concentrem na consultoria e na construção de relacionamentos.
Além disso, o uso de plataformas de análise de dados permite uma melhor compreensão das necessidades dos clientes, possibilitando a personalização de ofertas e a identificação de oportunidades de vendas.
A implementação de tecnologias como chatbots, inteligência artificial e CRM não só aumenta a qualidade operacional, mas também proporciona uma experiência mais ágil e satisfatória para os clientes, tornando a tecnologia uma verdadeira aliada no crescimento e na competitividade do setor.
Sistema para corretora de seguros: atendimento e relacionamento com o cliente
Segundo a Accenture, empresas nacionais já perderam mais de 400 bi por prestar um mau atendimento aos seus clientes. Portanto, em um mercado competitivo como o de seguros, automatizar o atendimento ao cliente é essencial para garantir agilidade e eficiência nas respostas.
A seguir, vamos explorar três tipos de sistema para corretora de seguros que desempenham papéis importantes na otimização do atendimento e relacionamento com o cliente.
Chatbots inteligentes
Diferente dos chatbots tradicionais, onde o cliente vai digitando opções para avançar em uma conversa pré-programada, os chatbots com inteligência artificial interagem de forma mais natural, como em um atendimento com uma pessoa.
A diferença é que a inteligência artificial está disponível a todo momento, respondendo o seu cliente imediatamente, e essa agilidade melhora a satisfação do seu cliente, ao mesmo tempo que diminui seus gastos com equipe de suporte.
Além disso, com os chatbots com IA você pode:
- Agendar reuniões automaticamente;
- Tirar dúvidas frequentes de seus clientes em tempo real;
- Direcionar o cliente para o canal ou profissional correto para o seu problema específico;
- Integrar com suas ferramentas de atendimento e relacionamento.
Você pode construir o seu chatbot totalmente do zero com programação, ou então, contratar plataformas low-cod como Botpress, Blip e DialogFlow, que te entregam uma estrutura pré-montada que exige poucas configurações.
CRM
CRM, que é a sigla para Customer Relationship Management, é muito mais do que uma ferramenta, mas um conjunto de atividades que visam melhorar a gestão dos clientes. O que, para uma corretora de seguros, é essencial.
Com o crescente avanço das Insurtechs e suas soluções digitais personalizadas, ter um sistema para corretora de seguros que garanta interagir de forma personalizada e entender as necessidades dos seus clientes, é essencial.
Há inúmeras plataformas de CRM no mercado, com diferentes funcionalidades e para diferentes momentos da sua carreira. Se você está começando, pode optar pelo Agendor ou RD Station, que possuem ótimas opções gratuitas.
Caso esteja mais avançado e precise de uma opção mais robusta, com diversas opções de segmentação, disparos e integrações para você e seu time comercial, pode optar pelo Pipedrive, SalesForce ou Nectar.
WhatsApp Business para corretores de seguro
Com mais de 96% da população brasileira sendo um usuário ativo do WhatsApp, segundo estudo da Statista, é natural que as corretoras de seguros estejam atentas a esse canal.
Com o WhatsApp Business você consegue construir um perfil comercial da sua corretora de seguros, organizar seus contatos por tags, apresentar catálogo de produtos e serviços, etc.
Além disso, você consegue, via API, integrar o principal canal de comunicação dos brasileiros com seus chatbots inteligentes para respostas em tempo integral e até mesmo com o seu sistema de CRM, para rotinas de follow-up e muito mais.
Corretor de seguros, quer dominar a ferramenta número 1 de comunicação do brasileiro? Clique no link abaixo e descubra como usar o WhatsApp Business para vender e se relacionar com seus clientes.
Sistema para corretora de seguros: automação de marketing e vendas
O uso de um sistema para corretora de seguros que automatize o marketing e as vendas se tornou indispensável, porque ele permite que corretores de seguro consigam personalizar as suas ações de marketing e vendas conforme o perfil de cada cliente.
Segundo relatório anual da HubSpot, empresas que utilizam automação de marketing experimentam um aumento de 68% nos leads qualificados. E como já mencionamos em outro conteúdo aqui do blog, leads mais qualificados aumentam as chances de fechamento.
A seguir, descubra três sistemas para automatizar o marketing e as vendas da sua corretora de seguros.
Automação das redes sociais para corretores de seguro
Depois dos mais de 147 milhões de usuários brasileiros ativos no WhatsApp, um dos aplicativos de rede social mais querido dos brasileiros é o Instagram, com mais de 134 milhões de usuários ativos. Portanto, manter uma presença ativa nessa plataforma é essencial.
Ferramentas como a mLabs ou próprio Business Suit da Meta, que automatizam postagens, permitem que corretores de seguro mantenham uma presença constante nas redes sociais de forma estratégica.
Você pode, por exemplo, definir um dia da semana para produzir os seus conteúdos e, no mesmo dia, programar os disparos dos conteúdos para o decorrer da semana, de forma automática.
Automação de marketing para corretoras de seguro
Ainda sobre o relatório anual da HubSpot, das empresas entrevistadas, 79% relataram aumento no faturamento e 46% obtiveram aumento na satisfação de clientes. Alguns dos benefícios de executar ações de automação de marketing.
Com sistemas para corretoras de seguro como a RD Station e HubSpot, você conseguirá criar ações para educar o seu lead por todas as etapas da jornada de compra, fazendo com que ele não só te enxergue como autoridade, mas obtenha mais confiança na hora de contratar seguros com você.
Agora, caso esteja começando, você pode optar por ferramentas mais simples como a leadlovers, que não terá função avançada de lead scoring, mas você conseguirá criar automação de marketing para ajudar o seu cliente a avançar na jornada de compra.
Vendedores com IA
Imagine quanto custaria contratar um pré-vendedor que domina as melhores técnicas de qualificação, responde com precisão as objeções do potencial cliente e trabalha de forma incansável?
Esse vendedor existe e custa infinitamente barato.
Com sistemas como a Zaia, Chatfuel, Umbler e até mesmo o Botpress, que já foi mencionado anteriormente, você consegue criar agentes de IA que atuam como SDR, qualificando leads e direcionando-os para a sua equipe comercial da sua corretora de seguros.
Isso melhora a produtividade, já que os corretores de seguros podem focar somente no fechamento das oportunidades, enquanto a IA realiza as etapas iniciais de todo o processo comercial.
Sistema para corretora de seguros: produtividade e agilidade
Segundo artigo da Harvard Business Review, em média, 80% do tempo dos funcionários é gasto com telefonemas, respondendo e-mails e reuniões. Tendo isso em vista, como ser mais produtivo?
Ferramentas de produtividade podem auxiliar os corretores de seguros a organizarem melhor seu tempo e priorizarem atividades de maior impacto para a sua corretora de seguros.
É por isso que, agora, vamos explorar três sistemas para corretores de seguros que ajudam a maximizar a sua produtividade no dia a dia.
Aggilizador
O Aggilizador, desenvolvido pela Agger, foi criado para otimizar processos em corretoras de seguros, oferecendo funcionalidades que simplificam tarefas rotineiras, potencializam a gestão de documentos e cálculos de apólices.
O seu sistema multicálculo é uma funcionalidade que permite realizar cotações automáticas em diferentes seguradoras simultaneamente. Voltado especialmente para ramos como automóveis, residenciais, caminhões, vida e produtos combinados, ele oferece rapidez e precisão na obtenção de valores.
Conheça agora outras vantagens proporcionadas pelo sistema multicálculo do Aggilizador, a ferramenta desenvolvida pela Agger:
- Economia de Tempo: Automatiza o processo de cotação, eliminando a necessidade de acessar individualmente cada seguradora para realizar cálculos. Com um único clique, é possível obter resultados de várias seguradoras.
- Comparação Facilitada: Os valores e condições das seguradoras ficam disponíveis lado a lado, facilitando a análise e comparação das opções mais vantajosas para o cliente.
- Aumento da Competitividade: Por fornecer cotações rápidas e atualizadas, o multicálculo permite que o corretor ofereça propostas competitivas, atendendo prontamente às necessidades dos clientes.
- Redução de Erros Manuais: O sistema automatiza cálculos complexos, diminuindo a possibilidade de erros que podem ocorrer em cálculos manuais e aumentando a precisão dos valores apresentados.
Com o Aggilizador, as corretoras de seguros podem se destacar em um ambiente competitivo, aumentando a agilidade do seu processo de cotação e a competitividade e eficiência do corretor.
Sistema para corretora de seguros: gestão de tarefas com Trello
Para organizar as suas tarefas do dia a dia, você pode usar ferramentas de gestão como Trello. Ela permite criar fluxos de trabalho claros e acompanhar o seu progresso de cada etapa, seja no atendimento de clientes, fechamento de contratos ou renovações de apólices.
Oferecendo uma gama completa de recursos como calendários, cronogramas e até a integração com ferramentas de CRM e Google Agenda, essas ferramentas aumentam a produtividade dos corretores de seguros, garantindo que nenhuma tarefa ou cliente sejam esquecidos.
Google Agenda
O Google Agenda pode ser um sistema para corretora de seguros extremamente útil ao organizar compromissos e manter um cronograma eficiente. Com ele, é possível agendar reuniões, definir lembretes para renovações de apólices e acompanhar prazos importantes, tudo de forma automatizada.
Além disso, a integração com outros aplicativos, como e-mails e sistemas de CRM, facilita a sincronização de dados, garantindo que o corretor de seguros nunca perca um compromisso ou oportunidade de venda.
A funcionalidade de compartilhamento de agendas também permite que o corretor de seguros colabore com sua equipe, garantindo um fluxo de trabalho mais ágil e coordenado.
O Google Agenda, integrado ao CRM, garante que os compromissos, reuniões e prazos relacionados a clientes e processos de venda sejam lembrados.
Por exemplo, um corretor de seguros pode agendar automaticamente as reuniões com clientes ou lembretes de follow-up diretamente a partir do CRM, sincronizando essas atividades com a agenda. Isso assegura que as tarefas e reuniões críticas nunca sejam esquecidas.
Sistemas de automação para corretoras de seguros
O sistema para corretora de seguros tem revolucionado a forma como esses negócios operam, proporcionando uma gestão mais eficiente e integrada.
Ao automatizar tarefas rotineiras, como o gerenciamento de apólices e a emissão de relatórios, essas ferramentas liberam os corretores de seguros para se concentrarem em atividades que realmente importam, como o atendimento ao cliente e a personalização de ofertas.
Com isso, as corretoras de seguros conseguem não apenas aumentar a produtividade, mas também melhorar a satisfação do cliente.
Automação das redes sociais
A automação das redes sociais é uma estratégia necessária, quase obrigatória, para as corretoras de seguros que desejam expandir a sua presença no universo digital.
Com ferramentas que permitem agendar postagens, monitorar o engajamento e analisar dados, as corretoras de seguros podem manter uma comunicação constante e relevante com os seus clientes.
Essa automação facilita o compartilhamento de conteúdos informativos e promoções, aumentando a visibilidade da marca e atraindo novos leads de maneira orgânica.
Gestor – o sistema completo para corretora de seguros
O Gestor é uma ferramenta moderna e completa que centraliza todas as operações de um sistema para corretora de seguros em uma única plataforma.
A ferramenta é um módulo de gestão integrado ao Aggilizador, voltado para o controle e organização das operações da corretora de seguros.
Ela permite gerenciar uma ampla gama de processos administrativos, financeiros e de relacionamento com o cliente, oferecendo uma plataforma centralizada para acompanhar contratos, clientes, comissões, sinistros e muito mais.
Dentre as principais funcionalidades do Gestor, podemos destacar:
- Gestão de Clientes e Apólices: Consolida as informações dos clientes e das apólices, facilitando o acesso aos dados de contrato, histórico de renovação, endossos e sinistros. A tela de consulta permite que o corretor visualize e gerencie todos os dados do cliente em um só lugar.
- Painel de BI e Relatórios: Oferece um painel de BI (Business Intelligence) que apresenta dados relevantes sobre a “saúde” da corretora, como produção, prêmios, comissões e desempenho das apólices. Também gera relatórios customizáveis, como relatórios de aniversariantes, apólices pendentes, licenciamento de veículos e metas de vendas.
- Gestão de Comissões: Facilita o controle das comissões recebidas e repassadas aos vendedores, incluindo cálculo de valores líquidos após impostos, histórico de comissões recebidas e acompanhamento dos pagamentos devidos.
- Gestão Financeira e Contábil: Permite gerenciar o fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, planos de contas e centros de custo. A ferramenta também suporta o lançamento de faturas, pagamentos e importação de extratos bancários, facilitando o controle financeiro da corretora.
- Prospecção e Funil de Vendas: Ajuda na organização do processo de prospecção, permitindo agendar e acompanhar tarefas, lembretes e follow-ups para novos negócios. Esse recurso melhora a gestão de oportunidades e a conversão de leads.
- Automação de Tarefas e Notificações: Permite criar e gerenciar tarefas para os colaboradores, com notificações automáticas que ajudam a lembrar compromissos e pendências, o que reduz o risco de esquecer ações importantes.
Em outras palavras, o Gestor é uma ferramenta robusta de gestão e automação que complementa o Aggilizador, oferecendo uma solução completa para controlar as operações e melhorar a produtividade da sua corretora de seguros.
Vendedores com IA
A implementação de vendedores com inteligência artificial (IA) é uma inovação que tem potencializado as vendas nas corretoras de seguros.
Essas tecnologias fornecem insights precisos sobre o comportamento e as preferências dos clientes, permitindo uma abordagem personalizada e mais eficaz.
Com a IA analisando dados em tempo real, os corretores de seguros podem identificar oportunidades de venda e criar estratégias direcionadas, resultando em uma experiência do cliente mais satisfatória e, consequentemente, em um aumento nas taxas de conversão.
Quais as vantagens de usar um sistema para corretora de seguros?
Agora que você já conhece algumas das plataformas que podem facilitar a rotina de trabalho dos corretores de seguros, vamos abordar as principais vantagens do uso dessas ferramentas.
Ao explicarmos cada uma das ferramentas, já citamos os benefícios de cada uma delas. Agora, vamos citar de maneira geral algumas vantagens da adoção de tecnologias como essas na rotina de produção do corretor de seguros. Confira:
Conversão
Com a inclusão de ferramentas focadas no atendimento ao cliente, como o Whatsapp Business, é possível proporcionar um atendimento mais próximo ao cliente, o que ajuda a construir uma boa relação e converte esse cliente, que volta a consumir seus serviços.
Além disso, o uso de ferramentas tecnológicas na rotina de trabalho ajuda a otimizar o serviço de maneira geral. A rapidez e qualidade com que o corretor de seguros oferece seus serviços ajuda a mostrar um profissional eficiente, consolidando sua credibilidade e sendo mais uma maneira de converter o cliente.
Custo-benefício
As plataformas possibilitam um processo de automação de atividades da rotina de trabalho do corretor de seguros. Essa automação otimiza bastante o tempo, uma vez que a mesma atividade feita de modo manual demandaria muito mais tempo assim.
Dessa forma, com a redução de tempo para realizar atividades, é possível fazer mais atividades em menos tempo.
Por isso, podemos dizer que o uso das plataformas pode aumentar a produtividade e consequentemente, o lucro, já que se produz mais em menos tempo. O custo-benefício é mais uma vantagem que chama atenção para o sistema para corretora de seguros.
Organização
Outro benefício do uso de plataformas na rotina de trabalho é a melhora da organização, já que as ferramentas auxiliam na centralização de processos, na definição de compromissos, e na obtenção de informações sobre os clientes e contratos de maneira online.
Quando for necessário consultar contratos, sinistros, entre outras coisas, é possível acessar de maneira fácil e bastante rápida, evitando retrabalhos que podem prejudicar o seu desempenho ou demoras que podem gerar insatisfação nos clientes.
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